Лимиты и комиссии
Операции по пополнению карт Тинькофф ограничена рядом лимитов. Максимальная сумма пополнения за раз – 1 млн рублей или валютный эквивалент. Пополнение в банкоматах по QR-коду или номеру договора возможно в пределах 15 000 рублей в сутки. В этом случае нельзя вносить иностранную валюту.
Возможны ограничения по сумме и дополнительная комиссия, удерживаемая банками-партнерами, о них стоит уточнить в точках внесения средств или службе поддержки сторонних банков. В таблице указана комиссия, взимаемая за пополнение карты Тинькофф банка (не суммируются друг с другом).
ОперацияКомиссияПополнение карты в банкоматах ТинькоффБесплатно на любую суммуЧерез терминалы партнеров2% от суммы сверх ежемесячного лимитаПри пополнении счетов в долларах или евроНе менее 0,01 $ / 0,01 €
Как найти банкоматы
Карта с указанием адресов банкоматов Тинькофф и партнеров банка, принимающих пополнение, доступна на сайте и в мобильном приложении. Здесь можно выбрать терминалы, отфильтровав их по адресу, времени работы, выдаваемой валюте и дополнительным опциям.
Банк Тинькофф ориентирован на дистанционное обслуживание, у него нет ни офисов по работе с клиентами, ни филиалов в городах России. Все операции проводят в режиме онлайн. Поэтому пополнить карту банка можно в любом доступном терминале.
Приходят деньги обычно моментально, но иногда поступление задерживается. После зачисления средств банк уведомит о пополнении в СМС. Если деньги не будут зачислены в течение рабочего дня, следует позвонить по телефону горячей линии Тинькофф 8(800)555-57-77 (на территории РФ бесплатно) или связаться в чате мобильного приложения.
Что нужно перед тем, как снять и положить доллары на карту Тинькофф?
Итак, перед внесением долларов на карточку Тинькофф стоит учитывать несколько очевидных моментов. Во-первых, гражданин должен являться клиентом данного банка и иметь действующую дебетовую карту Black. Если карта заблокирована или просрочена, то на ней приостановлен весь функционал. Несмотря на наличие самого пластикового носителя, воспользоваться ей не получится. В таком случае необходимо заказать перевыпуск карты и поменять ее на новую.
Читайте: Меняется ли номер карты и ее реквизиты при замене?
Во-вторых, перед тем, как снять и положить доллары на карту держатель должен заранее проделать такую операцию, как сделать карту Тинькофф Блэк мультивалютной. Если ранее для каждой валюты нужно было заводить новую карточку, то теперь клиенту доступно более 30 видов иностранных денег в рамках одной пластиковой карты. Для того, чтобы положить доллары на карту Тинькофф, нужно лишь открыть долларовый счет.
Это можно сделать из личного кабинета в несколько кликов в следующей последовательности:
- Авторизоваться в интернет-банке Тинькофф;
- В колонке слева под картой выбрать «Счет в другой валюте»;
- Выбрать валюту «Доллар» и отметить его галкой;
- Кликнуть по кнопке «Открыть счет».
Вновь сформированный долларовый счет появится в списке под картой. Стоит отметить, что открытие новых счетов на карте бесплатное, как и их обслуживание. Как следствие, клиенту не стоит беспокоится о дополнительных расходах в виде комиссий и ежемесячных плат.
Сразу, как только счет появится в личном кабинете, клиенту доступны все необходимые операции по нему: оплата в долларах, пополнение, снятие наличных. Как правило, процесс активации нового счета не занимает более одной минуты.
Какие существуют способы пополнения валютного счета в Тинькофф?
Поскольку, у Тинькофф Банка нет сети собственных офисов и отделений, это частично сужает возможности для клиентов. Однако, это не является серьезной проблемой, и внести деньги можно и без них.
Чтобы пополнить карту долларами, владелец может воспользоваться несколькими способами с учетом ряда особенностей:
С помощью денежного перевода из любого банковского учреждения.
Обратившись в любой удобный банк, клиент может воспользоваться межбанковским переводом. Для этого оператору необходимо предоставить реквизиты своего валютного счета. В свою очередь, их можно найти в личном кабинете интернет-банкинга Тинькофф. При этом:
- Зачисление денег может занять до 2 рабочих дней;
- Если деньги вносятся в рублях, они конвертируются автоматически по текущему курсу;
- Сторонние банки могут взимать комиссию за перечисление денежных средств.
Перевод между собственными счетами с рублевого на долларовый.
Пожалуй, это наиболее быстрый и удобный способ. Деньги переводятся мгновенно и никаких лишних телодвижений не требуется. Однако, он подразумевает пополнение долларового счета через конвертацию рублей. А это значит, что клиент потеряет некоторую сумму из-за банковского спреда. И это не комиссия, а разница в стоимости покупки и продажи валюты, установленная банком. Наиболее выгодный период для пополнения долларового счета с рублевого это промежуток времени с 10:15 до 18:45 по будним дням.
Держателю доступно четыре подобных бесплатных перевода в течение одного расчетного периода. Чтобы для владельца карты все было очевидно и понятно, условия проведения операции отображаются в соответствующей форме.
Воспользоваться банкоматом или терминалом Тинькофф банка.
Это оптимальный способ для случаев, когда у клиента на руках наличная валюта и как раз он собирается положить доллары на карту Тинькофф. Пополнение бесплатное и не облагается какими-либо комиссиями. Более того, подобную транзакцию можно совершить через партнеров банка со схожими условиями перевода:
- Contact;
- БКС банк;
- Юнистрим.
Здесь можно найти адреса терминалов и банкоматов Тинькофф на карте.
Как положить доллары на карту без комиссии через банкомат?
Чтобы внести доллары через банкомат владельцу карты следует:
- Вставить карту в устройство Тинькофф и ввести свой пин;
- На главном экране выбрать меню «Пополнить»;
- Выбрать пункт «Пополнить эту карту»;
- Указать тип вносимой валюты «Доллары»;
- Положить банкноты в приемник банкомата;
- Подтвердить операцию кнопкой «Пополнить»;
- Отказаться от продолжения следующей операции и забрать карточку.
В ходе внесения наличных устройство автоматически определяет счет пополнения на основания выбранного вида валюты. Поэтому дополнительно выбирать долларовый счет не требуется.
Стоит отметить, что при внесении долларов через банкомат действуют следующие ограничения:
- Пополнение валютных счетов через банкомат возможно только в евро и долларах;
- Лимит на внесение максимальной суммы за раз установлен в 20 000 долларов;
- Ограничение по сумме ежедневного пополнения составляет 85 000 долларов;
- Внесение иностранной валюты через устройство самообслуживания может произвести только хозяин счета.
- В банкомате доступны только те счета, которые открыты у клиента и к которым привязана карта;
- Принимаются только купюры номиналом 50 и 100 долларов.
Как снять доллары с карты Тинькофф?
Итак, для снятия долларов с карты должны быть выполнены базовые условия:
- Карта должна быть переведена в режим мультивалютной;
- К карточке открыт и привязан долларовый счет;
- На счету положительный баланс в долларах;
Стоит отметить, что наличными в иностранной валюте с карты Тинькофф могут быть сняты только доллары или евро. Как следствие, подобную операцию можно проводить далеко не в каждом банкомате, в отличие от рублевого счета.
Устройства для снятия валюты с карты Тинькофф можно посмотреть на карте, задав необходимые параметры.
На снятие долларов без комиссии действуют следующие лимиты:
- Минимальная сумма составляет 100 долларов;
- Сумма снятия за раз ограничена 20 000 долларов в России;
- Максимальная сумма в течение расчетного периода за границей 5 000 долларов;
Комиссия за превышение ограничений составляет 2% от суммы сверх лимита. Доллары можно снимать как на территории России, так и в зарубежных странах. Главным условием является доступность данной валюты в банкомате. Стоит учитывать, что сторонние иностранные банки за обналичивание денег могут брать собственную комиссию, размер которой никак не зависит от банка Тинькофф. Однако, перед подтверждением операции клиента об этом ставят в известность. Поэтому стоит быть предельно внимательным при снятии валюты за границей.
Если при операции снятия наличных целевая валюта отличается от вида валютного счета, то в ходе проведения произойдет конвертация по внутреннему курсу местного банка.
Переводом с карты другого банка
Перевести деньги можно в приложении Тинькофф. Для этого следует открыть главную страницу мобильного банка и выбрать счет нужной карты.
На экране нажать кнопку «Пополнить», появятся варианты зачисления денег.
для увеличения нажмите на картинку
Выбрав нужный вариант, следует ввести номер карты отправителя и сумму пополнения, затем нажать «Перевести». Если банк отправителя взимает комиссию, после ввода реквизитов будет уточнен ее размер.
Также доступно пополнение в личном кабинете на tinkoff. Операция выполняется таким же образом, как в мобильном приложении.
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
Карта другого банка привяжется автоматически, если пополнить с нее карту Тинькофф.
для увеличения нажмите на картинку
А также можно переслать свой QR или короткую ссылку для оплаты. Их можно найти сбоку экрана на вкладке «Реквизиты» своего счета. С их помощь можно отправить деньги с любой карты другого банка за пару кликов.
для увеличения нажмите на картинку
Тинькофф не берет комиссию за перевод с карт других банков. Сторонние банки могу взимать оплату по своим тарифам.
Через СБП
Система быстрых платежей (СБП) позволяет мгновенно перевести деньги на карту по номеру телефона. Чтобы воспользоваться этим видом перевода, получатель и отправитель должны быть подключены к СБП. В мобильном банке клиента Тинькофф следует выбрать страницу «Еще».
Затем перейти в «Настройки» и выбрать в меню «Контакты и переводы».
В открывшемся окне включить «Система быстрых платежей».
для увеличения нажмите на картинку
После чего отправителю будет доступно пополнение карты по телефону. При вводе номера в мобильном приложении отправителя среди банков получателя можно будет выбрать Тинькофф и перевести деньги.
Другие способы
Есть менее популярные способы, которые могут пригодиться, если предыдущие по каким-то причинам не подойдут:
- банковским переводом;
- наличными в банкоматах Тинькофф;
- через партнеров банка.
Пополнение переводом из любого банка не ограничено по сумме со стороны Тинькофф банка. Но возможны лимиты и комиссия со стороны банка-отправителя. Реквизиты счета карты можно посмотреть в мобильном приложении и личном кабинете на tinkoff.
для увеличения нажмите на картинку
Пополнение наличными в банкомате, когда под рукой нет самой карты Тинькофф Банка
Отсутствие карты «под рукой» не является помехой для её пополнения. Возможно пополнение лишь с помощью номера карты (16 цифр на лицевой стороне), номера договора (смотреть в верхней части первого листа), QR-кода (доступен в реквизитах в онлайн банке, как посмотреть реквизиты?).
для увеличения нажмите на картинку
Далее указывайте (одно на выбор, что вам удобнее):
- номер договора,
- либо номер карты,
- либо номер телефона,
- либо отсканируйте QR-код.
Также если нет самой карты, но вы её предварительно добавили в свой смартфон (Google Pay, Apple Pay), банкомат считает ее с любого устройства, на котором настроена бесконтактная оплата.
Лимиты на пополнение карты
Однако на эти операции предусмотрены лимиты. Максимальная сумма пополнения по карте – 1 млн рублей (или эквивалент в валюте операции). Внесение средств по QR-коду, номеру договора или карты ограничено 15000 рублей, внесение валюты в этом случае недоступно.
У Тинькофф банка также есть партнеры (банки, салоны связи, почтовые отделения), принимающие пополнение карт наличными. За это не взимают комиссию, но возможны ограничения по сумме, их следует узнавать в точках пополнения.
Карта с указанием адресов банкоматов и точек пополнения доступна на сайте и в мобильном банке Тинькофф.
Через какой банкомат пополнить карту Тинькофф?
Разумеется, приоритет необходимо отдавать непосредственно банкоматам самого банка Тинькофф. В этом случае комиссия за операцию отсутствует.
Но что делать, если в вашем городе нет таких банкоматов? В этом случае доступно пополнение через банкомат любого банка (в том числе — Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк и другие). Главное, чтобы данные банкоматы имели специальные устройства (купюроприёмники), которые позволяют принимать наличные у клиентов:
для увеличения нажмите на картинку
Когда банк может снять комиссию
В таблице указаны лимиты операции по пополнению карты Тинькофф банка, за которые не снимается комиссия. Важно, что лимиты не суммируются друг с другом.
ОперацияЛимиты за расчетный период, руб. Пополнение карты в банкоматах Тинькофф—Перевод с карты другого банка150 000 разово и до 2 млн в общей сумме (до 20 пополнений)Банковский перевод—Через партнеров банка150 000Через СБП100 000
В остальных случаях взимается 2% от суммы сверх ежемесячного лимита. При пополнении счетов в долларах или евро не менее 0,01 $ / 0,01 €. Приходят деньги обычно моментально, после зачисления банк присылает СМС о пополнении. Перевод со счета другого банка идет до 2 рабочих дней.
Способы перевода денег с карты Сбербанка на карту Тинькофф
Нередко держателю требуется перевод на карту Тинькофф с карты Сбербанка. Как осуществить подобную операцию максимально быстро и без комиссии? Далее вы узнаете о доступных способах отправить средства с карты Сбербанка клиенту Тинькофф и возможных ограничениях.
Банковская карта стала неотъемлемой частью жизни каждого россиянина. Пластиковую или виртуальную карточку можно использовать для оплаты покупок в любых магазинах, проезда в транспорте, онлайн-услуг, коммунальных услуг, кредитов, перевода денег родным и многого другого. Особенно популярным применение безналичных платежей стало во время пандемии.
Карты Сбербанка и Тинькофф Банка достаточно распространены среди граждан РФ. Эти банки предлагают выгодные условия и удобное дистанционное обслуживание по картам и другим продуктам. Бесплатные карты Сбербанка чаще других используются для получения зарплаты, пенсии и социальных пособий. А карты Тинькофф Банка категории Блэк и Платинум удобны для оплаты покупок, так как предлагают хороший кэшбэк и кредитный лимит с беспроцентным периодом.
Лимиты и комиссии
Можно ли отправить перевод бесплатно и какой процент взимается для платных сервисов? Тинькофф Банк комиссию за поступление средств не взимает, плата может удерживаться только Сбербанком. Немаловажно знать, сколько потребуется времени на зачисление денег на счет. Ниже изложены наиболее удобные и быстрые варианты перевода в 2021 году с указанием сроков и комиссий.
Кроме того, по карте Сбербанка в зависимости от ее платежной системы и категории могут быть установлены суточные и месячные лимиты на перевод денег в другой банк. Получить подробную информацию можно в тарифах.
Обратите внимание, что совершенный перевод отменить нельзя. По закону банк не может списать деньги со счета адресата без его разрешения. Поэтому перед завершением операции система запрашивает подтверждение от клиента.
Перевод с помощью СБП
Система быстрых платежей активно применяется населением для перечисления средств физическим лицам по номеру телефона. На сумму до 100 000 рублей в месяц это можно сделать бесплатно, независимо от банка отправителя и получателя. Затем комиссия составит 0,5%, максимум 1 500 рублей. Зачисление занимает буквально пару минут. За одну операцию можно перевести от 10 до 150 000 рублей, в сутки — не более 150 000 рублей.
Алгоритм действий для совершения перевода следующий:
Перевод через Сбербанк Онлайн
В мобильном приложении и интернет-банке Сбербанк Онлайн можно произвести перевод средств получателю по реквизитам карты Тинькофф Банка. Срок перевода по номеру карты может составляет 10-15 минут, редко до 5 дней. Банк взимает комиссию в размере 1,5%, минимум 30 рублей. Максимальный суточный лимит — 150 000 рублей. В месяц можно перевести до 1 500 000 рублей.
Порядок действий выглядит следующим образом:
Личный кабинет Тинькофф
Для пополнения баланса карты Тинькофф можно использовать мобильное приложение или интернет-банк эмитента карты. Сервис предоставляется бесплатно. Максимальный лимит операции составляет 300 000 рублей. Зачисление занимает не более 5 минут.
Для зачисления средств нужно сделать следующее:
- Войти в личный кабинет в интернет-банке или мобильном приложении.
- Открыть раздел «Пополнить».
- Ввести все запрошенные реквизиты карты Сбербанка.
- Нажать кнопку «Подтвердить» для завершения операции.
- Ввести код подтверждения от Сбербанка о списании средств.
Сервис «Запрос денег»
Это новая функция, которая появилась в арсенале многих банков. Принцип работы заключается в генерации специальной ссылки, перейдя по которой клиенты любых кредитных организаций могут перевести деньги пользователю. Таким способом можно собрать средства на финансирование какого-либо проекта или на общую покупку с друзьями. Ссылка имеет ограниченный срок действия, 7 дней. Запросить можно от 10 до 100 000 рублей. Собранные денежные средства поступают на выбранный клиентом счет.
Чтобы воспользоваться услугой и создать ссылку, нужно:
- Войти в личный кабинет на сайте Тинькофф Банка.
- Открыть вкладку «Платежи».
- Выбрать раздел «Переводы».
- В меню выбрать «Запрос денег».
- Указать счет карты для зачисления, сообщение отправителю и сумму сбора.
- Нажать кнопку «Запросить».
Отправитель для совершения перевода должен:
- Открыть ссылку
- Ввести данные карты Сбербанка
- Указать сумму и сообщение
- Нажать кнопку «Перевести»
Через банкомат
Это не самый удобный способ, так как требует посещения офиса банка или места, где расположен банкомат Сбербанка. Перевод производится быстро, в считанные минуты. Комиссия составляет 1% от суммы операции, максимум 1 500 рублей. Банком установлены лимиты на перевод — 150 000 рублей в сутки и 1 500 000 рублей в месяц.
Для совершения перевода необходимо сделать следующее:
- Вставить карту в банкомат.
- Открыть в меню вкладку «Платежи и переводы».
- Выбрать раздел «Перевод на карту в другом банке».
- Ввести номер карты получателя.
- Указать сумму перевода.
- Проверить данные операции.
- Подтвердить перечисление средств.
При использовании для перевода кредитной карты Сбербанка комиссия будет больше, 3%, минимум 390 рублей.
Способы пополнения
Вы можете внести средства на счет как наличными, так и с помощью перевода с из другого банка. В большинстве случаев Тинькофф не взимает комиссию при пополнении баланса, либо она равна 1% от внесенной суммы.
Банкоматы и терминалы партнеров Тинькофф
Благодаря большому количеству партнёров банка, вы можете положить деньги на счет в рублях или валюте в любой из 300 тыс. точек внесения наличных. Полный список организаций-партнеров Тинькофф, в терминалах которых вы можете пополнить карту, представлен на официальном сайте банка.
Среди самых известных и доступных:
- салоны мобильных операторов МТС, Мегафон и Билайн;
- салоны сотовой связи Евросеть, Связной, МобилЭлемент;
- платежные системы и сервисы ComePay, Элекснет, QiWi, «Золотая корона», Форвард Мобайл, Юнистрим, КиберПлат;
- центр управления платежами;
- в терминалах «Почты России»;
- в банкоматах кредитных организаций и банков: Мособлбанк, ПСКБ, МКБ, Бинбанк, Почта Банк.
Собственные банкоматы Тинькофф появились сравнительно недавно в крупных городах России. Первые терминалы организации были установлены в конце лета-осенью 2017 года в Москве и Санкт-Петербурге. Сегодня банкоматы Тинькофф есть в торговых центрах Екатеринбурга, Челябинска, Перми, Нижнего Новгорода, Краснодара, Казани, Новосибирска, Уфы, Саратова, Красноярска, Ростова-на-Дону, Воронежа и Сочи.
Безналичное пополнения счета
Внести средства на счет «пластика» безналичным способом можно с помощью перевода из любого банка. Лимит безналичного перевода между картами у банка Тинькофф составляет 300 тыс. руб. Пополнить баланс с помощью перевода можно следующими способами:
- через мобильное приложение «Тинькофф Банк»;
- с помощью Интернет-банка в личном кабинете;
- через мобильное приложение любого банка.
Если вы являетесь владельцем карт нескольких сторонних банков, вы можете добавить их в мобильное приложение Тинькофф Банк и совершать перевод в любое время суток. Комиссия за операции между своими счетами в мобильном приложении Тинькофф не взимается.
Кроме того, для безналичного внесения средств можно воспользоваться переводом через любую платежную систему. Деньги зачисляются моментально, причем не только на счет дебетовой карты, но и кредитки. Пополнить баланс счета можно с помощью Яндекс. Деньги, QiWi, Webmoney и других платежных систем.
Бесплатный банковский перевод
Если сумма зачисления превышает 300 тыс. руб. , вы можете воспользоваться переводом средств на счет из любого банка. При банковском переводе средств на карту Тинькофф сумма не ограничивается, однако стоит набраться терпения. В отличие от мобильного приложения, время перевода по реквизитам может занять до двух рабочих дней.
Реквизиты для банковского перевода можно найти на официальном сайте Тинькофф, а также в личном кабинете в Интернет-банке и в мобильном приложении.
Как пополнить карту Тинькофф без комиссии?
Чтобы зачислить средства без комиссии, воспользуйтесь любым из перечисленных способов. Быстрее всего это сделать с помощью банкоматов Тинькофф или партнеров организации. Комиссия не взимается за онлайн-перевод либо банковский перевод со стороны Тинькофф. Если вы перечисляете средства с помощью других банков и организаций, ознакомьтесь с тарифными условиями этих компаний.
Где пополнить карту Тинькофф?
- Зайдите в приложении Тинькофф Банк в раздел «Инфо» – здесь представлены адреса банкоматов Тинькофф и банков-партнёров, точки пополнения в рублях и валюте;
- Выберете любой из пунктов, нажмите соответствующую кнопку;
- Приложение откроет карту и проложит путь от вашего местоположения до ближайшего пункта пополнения.
Для поиска точек внесения наличных в мобильном приложении необходимо включить GPS.
Аналогичным способом вы можете найти пункты приема средств Тинькофф в личном кабинете Интернет-банка, а также на сайте организации в разделе «Дебетовые карты». Чтобы отыскать терминалы на сайте Тинькофф, выберете пункт «Пополнить карту» и перейдите по ссылке «Точки пополнения рядом с вами». Перед вами откроется карта России: определите свое местоположение, введя название нужного города в поиске. Далее выберете валюту и сумму в строке «Я хочу пополнить на …». Сайт представит вам ближайшие точки, где вы сможете внести на счет наличные, а также количество пунктов приема средств у партнеров банка.
Заключение.
Итак, в данной статье были приведены способы, как снять и положить доллары на карту Тинькофф. Как видно, это не вызовет особых затруднений. Наиболее удобно пополнять валютный счет с рублевого, производя таким образом покупку долларов по курсу банка. А вот снятие и пополнение наличными выгоднее всего производить через устройства самообслуживания Тинькофф или его партнеров. В таком случае у владельца карточке больше возможностей и не будет комиссии.
Читайте также:
Адресный листок прибытия: форма 2, образец заполнения.
Как оплатить транспортный налог онлайн?
Справка по форме банка ВТБ для ипотеки и кредита.
Время перевода денег на карту Сбербанка с Тинькофф банка.